- 02/11/2016: mua BID - Phạm Đình Tuyên (MG7)
Báo Cáo Ngắn Về BID
1, Tóm tắt Khuyến Nghị:
Nhóm ngành ngân hàng luôn là một trong những sự lựa chọn hàng đầu của những nhà đầu tư cơ bản, vì ở đó họ tìm được sự tăng trưởng ổn định và đều đặn qua các năm. Nhất là những ngân hàng hàng đầu là BID, VBC, CTG.
Tình hình là hiện tại của các ngân hàng là tuyển dụng ồ ạt, điều này cho thấy sức hút rất lớn về tiềm lực của dòng bank cũng như nhu cầu sử dụng vốn của người dân ngày càng cao. Theo báo cáo tài chính 9 tháng của các ngân hàng đã công bố, từ đầu năm tới nay hầu hết các ngân hàng đều mạnh tay gia tăng số lượng nhân sự.
Dẫn đầu trong hệ thống là VietinBank khi công bố nhân sự đã đạt đến 22.141 người tại thời điểm 30/9, tăng thêm 1.117 người so với cuối năm 2015.
BIDV đang có 24.414 người làm việc trong ngân hàng mẹ và các công ty con, ngân hàng con, sau khi tuyển 560 người 9 tháng đầu năm. Đây cũng là ngân hàng có nhân sự đông thứ hai hệ thống chỉ sau Agribank hiện có hơn 40.000 người.
Và câu chuyện không mới nhưng luôn là động lực tăng khá lớn ( khi có sóng) đến giá cổ phiếu dòng bank là tin đồn về việc nới room và giảm tỷ lệ dự trữ bắt buộc.
2, Nhận định cơ bản:
Theo báo cáo tài chính riêng lẻ quý III/2016 của Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển (BIDV - mã: BID), tính đến ngày 30/9/2016, tổng tài sản của ngân hàng trên 947 nghìn tỷ, tăng 11,8% so với thời điểm đầu năm.
9 tháng đầu năm 2016, tín dụng tăng trưởng 12%, huy động tăng 25% giúp LDR giảm xuống 81,7%. NH đặt mục tiêu tăng trưởng tín dụng năm nay đạt 18% và giảm LDR xuống dưới 80%. Thu nhập lãi thuần trong 9 tháng tăng 12,5% trong khi thu nhập từ dịch vụ chỉ tăng nhẹ 3,5% so với cùng kỳ năm trước. Đáng chú ý, nhờ thoái vốn khỏi NH liên doanh VID, thu nhập từ hoạt động góp vốn tăng gấp 4 lần góp phần giúp LN thuần trước DPRR tăng 39% so với cùng kỳ năm trước.
Cho vay khách hàng đạt 662 nghìn tỷ đồng, tăng trưởng 12%. Tiền gửi của khách hàng đạt 712 nghìn tỷ, tăng trưởng mạnh trên 25%.
Trong quý III, thu nhập lãi thuần đạt 6.418 tỷ đồng, tăng 25%. Các hoạt động kinh doanh hầu hết đều mang lại kết quả khả quan so với cùng kỳ năm trước.
Lợi nhuận trước thuế của BIDV trong quý III/2016 đạt 2.376 tỷ đồng, tăng 5,6%. Lũy kế 9 tháng đầu năm, tổng lợi nhuận trước thuế và sau thuế đạt lần lượt 5.623 tỷ và 4.569 tỷ đồng, tăng trưởng 7% so với cùng kỳ.
BID sẽ trả cổ tức bằng tiền mặt tỷ lệ 8.5%/mệnh giá trong tháng 11. (ngày chốt quyền 03/11/2016- ngày thực hiện 21/11/2016)
3, Phân Tích Kỹ Thuật:
Thị trường chung: Vnindex liên tục test mốc kháng cự 690 và thất bại. Hiện tại vẫn chưa vào kênh xu hướng rõ ràng.
Các chỉ báo kĩ thuật về BID:
BID đã kết thúc trend giảm giá vào cuối tháng 9. Và liên tục dao động trong vùng 16.8000-17.600 trong vòng 2 tháng qua ( tích lũy cần và đủ chuẩn bị 1 xu hướng tăng).
RSI: 45.09: không quá cao cho một vị thế mua mới.
Thanh khoản: dòng tiền vào BID đang tốt dần lên.
Khuyến nghị:
BID phù hợp để đầu tư tầm 2 tháng với giá mục tiêu: 20.000 đồng
Vùng mua: 16.000_16500
Gía cắt lỗ: 14.500.
|
Trân trọng.
PHẠM ĐÌNH TUYÊN |
|
|
P.Môi Giới tư vấn - Khối Khách Hàng Cá Nhân
|
|
|
CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT
|
|
|
Tòa nhà THE 90th PASTEUR, Số 90 Pasteur, Quận 1, TP. HCM
|
|
|
T:
|
08 7300 0688
|
|
M:
|
0915771138
|
|
E:
|
tuyen.phamdinh@vndirect.com.vn
|
|
W :
|
http://www.vndirect.com.vn
|
